对广发证券长春分公司经纪业务现状的调查研究

曾经该公司一位客户经理为投资者投资了广发证券长春分公司的广发理财2号，由于这位客户经理刚来不长时间，并且该员工由于专业知识上的不足，没能针对投资者自身的需求来向其介绍相关理财产品，结果使该客户亏损严重，远远超过其承受能力。由此看出由于员工专业知识不强而导致客户损失并且给公司也带来了不好的影响。所以应培养一批专业素质高的员工来经营和管理公司，否则是无法满足客户需要的，更不利于广发证券长春分公司的长远发展。
　　（三）经纪人管理不规范
　　由于经纪人的素质基本不作要求，很多人甚至不具备证券从业人员资格，证券业务相关知识不足，而且经纪人的收入完全取决于佣金提成，因而广发证券长春分公司依托外部经纪人招揽客户的形式多种多样，有员工关系，有代理关系，比较混乱。
　　广发证券长春分公司对经纪人的管理责任不强，没有严格按照相关规定对经纪人的行为进行规范，基本上没有相关经纪人的培训活动，并且没有建立合规的审查制度、绩效考核制度。在开展业务方面，没有地域上的限制以及规模上也没有进行适当的控制。因此，该证券公司在经纪人的管理上存在不规范的问题。由此造成经纪人在开展业务的过程中存在诸多不规范行为：
　　1.相互恶性竞争，大打价格佣金战
　　为了争夺新客户，营业部通常会大量招聘经纪人，并给予经纪人较高的佣金提成比例。经纪人为了吸引客户，只有到银行和大型超市去挖掘客户，直接的办法就是采取低佣金策略。
　　2.非现场开户
　　营业部对经纪人管理较松散，而且也疏于对经纪人业务及风险培训，很多经纪人为了拉到客户并没有完全按照行业要求操作，没有认真核对客户身份，代替客户进行非现场开户，这将留下风险隐患。
　　3.接受客户全权委托
　　广发证券长春分公司明确规定证券从业人员不得接受客户全权委托，虽然经纪人不属于券商正式员工，但这种行为也损害了客户及券商的利益，甚至有些经纪人为了提取更多的佣金，利用客户的账户频繁买卖股票，给客户造成了巨大亏损。
　　三、针对广发证券长春分公司经纪业务存在问题的解决对策
　　（一）完善公司治理结构，改善营业环境
　　具体分析广发证券长春分公司，最核心的问题是监管层对当前高管涉嫌内幕交易引发的公司治理信任危机和公司员工间接持股问题。对此，广发证券长春分公司应该尽快按照监管部门的要求进行整改，认真落实股东大会、董事会、管理层的分级授权制度，完善公司法人治理结构，避免出现&ld