浅谈新经济时代企业创新发展的风险及其管理

微观上的有效体制在公开和私有之间建立一种平衡，既能保持足够的私有性、保证创新成果对企业的吸引力，又具备充分的公开性帮助或促进企业顺利完成创新过程。企业领导者更替带来的制度风险表现为企业领导人更替的频繁性和突变性，使许多企业来不及完成新老领导者之间的融洽、完全交接，从而使企业在发展和创新思路及体制上不能延续，带来极大的风险。
　　(三)技术风险。在新经济时代，技术风险主要包括技术上成功的不确定性、技术前景的不确定性、产品生产和售后服务的不确定性、技术效果的不确定性、技术寿命的不确定性等带来的风险。
　　(四)市场风险。市场风险主要是由于新产品市场的潜在性引起的。由于创新产品对顾客来说是陌生的，因而企业对产品的市场接受能力、市场接受时间、市场扩散速度、市场竞争能力等在事先都难以确定。
　　(五)管理风险。管理风险是指企业在创新过程中因管理不善而导致创新失败所带来的风险。它主要包括：意识风险，即企业领导者因为创新意识不强而带来的风险；决策风险，即由于决策失误，给企业造成的损失；组织风险，即由于企业在创新过程中强调以技术创新为主，忽视组织上的及时调配，这样就会造成企业规模高速膨胀与组织结构落后的矛盾，从而成为企业创新风险的根源。
　　(六)资金融通和资金供应时滞风险。资金融通风险，是指企业在实际创新过程中，融入资金可能到期无法归还，融出资金可能无法回收，从而造成资金损失；资金供应时滞风险，是指当企业创新发展到一定程度或创新项目达到一定规模后，对资金的需求会迅速增加，这时资金若不能适时供应可能会导致创新失败；或者创新项目和产品在新经济时代的寿命周期变短。环境和市场变化快，获得资金支持的渠道变得越来越狭窄，从而容易发生在创新过程中某一时段、某一环节不能及时获得资金而失去时机被竞争对手赶超而造成创新失败。
　　(七)其他风险。除上述风险因素外，社会经济、国际形势、政}台、法律、政策等条件变化也会给企业的创新发展带来风险。
　　三、加强企业创新风险的管理
　　风险管理旨在研究风险发生规律和风险控制技术，各经济单位通过风险识别、评估，并以此为基础优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和妥善处理风险损失所致的后果，期望达到以最少的成本获得最大安全保障的目标。笔者认为，新经济时代企业创新风险的管理应从以下几个方面着手。
　(一)建立完善的风险管理体制。在目前已有的企业创新风险案例的研究中，无不把企业风险管理体制不健全、有关监管部门疏于监管列为企业创新失败的体制根源。在新经济时代企业创新发展过程中，应吸取历史的沉痛教训，积极建立起健全的风险管理体制，从而使企业的创新发展在制度上有一个根本保证。1．企业总部设立风险管理委员会，确定风险管理总框架。目前，大多数企业往往是财务风险由财务部门负责，市场风险由销售部门负责，技术风险由技术部门负责，没有一个专门的风险管理部门管理企业总体的风险。企业应由最高层次决策者组建总部级的风险管理委员会，负责制定与企业整体管理政策和创新发展战略相配合的总的风险管理政策、程序和原则。2．明确有关业务部门在风险管理体制中的分工。根据企业风险管理委员会确定的风险管理总构架的政策、程序和原则，企业可以建立相对独立、互相配合的专门从事风险管理的职能部门，也可以赋予现有企业各业务部门风险管理的职能。具体选择哪种方式应由企业规模、管理成本等多种因素而定，但各部门都必须各自向企业风险管理委员会直接负责，特别是企业风险管理监察部门应在职能上绝对独立。3．建立风险管理的业绩评价和报告制度。业绩评价主要是通过监测估量已发生的风险管理项目，判断它们是否增加了企业的价值。企业价值的增加可以有增加收入，减少经营和创新成本，以合理的支出规避、减少或转移风险等三种形式。良好的业绩评价制度，必须配以良好的报告制度，保证企业上下各层次信息畅通，以便将经营状况、创新项目进展和企业风险状况及时、准确地汇报到企业高层决策者。4．健全风险管理体制内部监控机制的四项重要制度。(1)权限制度。企业对风险管理手段的应用应为不同的限额所控制，任何部门及员工未经授权不可任意为之。(2)经营、创新等与风险监控职能相互独立制度。同一名员工不能同时从事相互关联的一系列工作，如负责销售的员工又同时记账，从事新产品开发的员工又同时负责原料采购等；从事风险监控的员工不能从事监控对象方面的业务。(3)换岗制度。企业风险管理委员会要定期调整风险管理业务部门主管和业务人员的工作，形成灵活的换岗制度。(4)违章处罚制度。所有未经授权或越权的企业经营管理活动都属于违章，违章事件一旦发生，风险管理委员会应立即进行审查，并视情节给予相应处罚，以增强风险意识和责任感。

　　(二)加强风险论证工作
　　因为风险是客观存在的，只有用科学的态度去正视和对待，才能“防患于未然”。在经营决策和创新决策实际工作中，既要强调可行、有利的一面，也要重视不可行、不利的一面，同时还要牢固树立“风险和权利对称”观念，结合本企业实际，加强风险论证工作。1．根据权利与风险对称的原则，逐步建立决策责任制。所谓权利与风险对称，就是权利使用主体为自己行使权利的不良后果承担相应的风险(包括经济责任)。权利越大，责任越大。根据权利与风险对称的原则，制定企业创新“决策责任制”，旨在建立一种对决策者加强约束的机制，以防范风险并避免风险造成的损失。建立了创新“决策责任制”，由于非客观因素引起决策失误造成的损失，是必须要承担责任的。2．把风险论证纳入决策程序和考评制度。加强风险论证必须要有制度保证。在工作制度及工作业绩考核中，要把风险论证作为决策程序的一个主要内容和重要步骤，作为评价某项研究成果水平高低的一个重要标准。如果一项决策研究报告只有有利条件的论证，而无不利条件的论证，或对不利条件的论证不深透、论据不足，则不能算作一个好的研究成果。反之，能对项目成立的充分条件、必要条件、充分必要条件进行充分论证，对其中的不可靠因素进行深入研究，有理有据、说服力强，就应得到重视，并为其创造良好的环境。3．规定风险论证的内容。在风险论证中，要明确规定论证的内容，即首先要明确项目成功的各种必要条件，然后对每个必要条件进行可靠程度和落实程度的论证研究。如产品创新的风险论证，应当规定的主要内容包括：市场的需求、技术的先进性、技术的适用性、价格水平高低和市场竞争力、生产能力和工艺水平、市场营销渠道拓展、基础设施和系统配套、费用和承受能力等。这些条件中只要有一项不具备，都可能会带来风险、造成损失。
　　(三)引入风险投资机制。风险投资是以新技术和知识资源为基础，以研究、开发、生产、经营技术密集型新产品或新型服务为手段，以获取高额利润为目标的投资。风险资本通过培植企业创新活动，促进了新的经济增长点的形成，从而加速并推动了新经济的形成。风险投资本身也是重要的知识产业之一，它与企业创新发展之间存在着紧密的互动关系。从新经济角度看，风险投资实质上是有关风险型创新的信息、知识和理念的载体，风险投资市场体系实质上也是一个创新信息、知识和理念的互动网络。在这个网络中，凭借各自丰富的知识和技能创新企业获得必需的资金，风险投资者获得资本增值。因此